No Image

Срок мирового соглашения в банкротстве

СОДЕРЖАНИЕ
27 просмотров
16 ноября 2019

Кто заключает

Закон о банкротстве мировое соглашение регулирует в главе VIII в ст.ст. 150-167. В статье 150 127-ФЗ указано, что должник, его конкурсные кредиторы и уполномоченные органы заключают этот документ. Порядок заключения мирового соглашения при банкротстве расписан в этой же статье.

Кто решает Как решают
Конкурсные кредиторы или уполномоченные органы

Проводят собрание. На этом собрании достигают согласия. Такое решение принимается большинством голосов от общего числа. Большинство рассчитывается на основе сведений из реестра требований. Обязательное условие — проголосовали все кредиторы по обязательствам, которые обеспечены залогом имущества должника

Полномочия представителей на голосовании должны быть специально оговорены в доверенности или в другом документе, если это прописано в международном договоре России или федеральном законе

Гражданин Принимает сам гражданин Юридическое лицо Руководитель должника или лицо, которое исполняет его обязанности. Такое право есть у внешнего или конкурсного управляющего

Третьи лица участвуют, принимая права и исполняя обязанности, которые предусмотрены в соглашении. В ст. 157 127-ФЗ указано, что третьи лица участвуют, если не нарушают права и законные интересы участников банкротного дела, требования которых попали в реестр требований или образовались после дня принятия заявления о признании должника банкротом и срок исполнения требований которых наступил до даты заключения договоренностей.

Третьи лица ручаются или предоставляют гарантии, что должник выполнит условия компромиссного документа. Они могут и иным способом обеспечить его надлежащее исполнение.

Достигнуть компромисса можно на всех этапах разбирательства банкротного дела в арбитражном суде. Для каждой стадии от наблюдения до конкурсного производства в ст.ст. 151–154 127-ФЗ прописаны специальные нормы.

Как составить

В ст. 155 127-ФЗ указано, что это письменный документ. В этой же статье прописано, кто подписывает мировое соглашение в банкротстве. Это делает должник, а со стороны конкурсных кредиторов и уполномоченных органов подпись ставит представитель собрания или лицо, которое уполномочено собранием кредиторов сделать это.

Если участвуют третьи лица, то они или их представители также визируют документ.

В ст. 156 127-ФЗ указано, что срок мирового соглашения в банкротстве и порядок выполнения денежных обязательств должника — это обязательные условия.

Если отдельный конкурсный кредитор или уполномоченный орган согласен, то соглашение может содержать условия о прекращении обязательств. В этом случае используются следующие процедуры:

  • получить отступное;
  • обменять требования на доли в уставном капитале, акции, которые конвертируются в акции облигации или другие ценные бумаги, новации обязательства;
  • простить долг;
  • другие законные способы (например, прекращение за невозможностью исполнения, ст. 416 ГК)

Главное, чтобы выбранный способ прекратить обязательства не нарушал права других участников, требования которых есть в реестре требований.

Мировое соглашение может изменять сроки и порядок уплаты обязательных платежей. Условия этого документа, которые касаются погашения долга по обязательным платежам, взимаемым по налоговому законодательству, не должны идти вразрез с требованиями законодательства.

Удовлетворение требований в неденежной форме не должно создавать привилегий получающим его кредиторам по сравнению с теми, чьи требования выполняются в денежной форме.

На денежные требования и сумму обязательных платежей нужно начислить проценты. Размер процентов равен показателю ключевой ставки Центрального банка (ЦБ) на день, когда арбитражный суд утвердил компромиссный документ. Берется в расчет сумма требований, которую не погасили по графику удовлетворения требований кредиторов.

Если кредитор согласен, то можно прописать меньший размер процентной ставки, меньший срок начисления процентной ставки или освободить от уплаты процентов.

Как составить заявление об утверждении

Должник, внешний, конкурсный или финансовый управляющий предоставляют в арбитражный суд заявление об утверждении мирового соглашения. На это дается от 5 до 10 дней от дня, когда достигли компромисса. К этому заявлению нужно приложить:

  • проект мирового соглашения о банкротстве;
  • протокол собрания кредиторов, которые решили пойти на мировую;
  • список конкурсных кредиторов и уполномоченных органов, которые известны, но не предъявляют требования. Нужно указать их адреса и сумму долгов;
  • реестр требований кредиторов;
  • документы, которые подтверждают, что нет долгов по требованиям кредиторов 1 и 2 очереди;
  • решение органов управления должника — юрлица (если есть специальные правила по 127-ФЗ);
  • письма-возражения конкурсных кредиторов и уполномоченных органов, которые голосовали против или не голосовали по вопросу о заключении мирового соглашения, если такие документы есть;
  • другие документы, которые обязательно нужно предоставить по закону о банкротстве. Например, бюллетени для голосования на собрании кредиторов (п. 50 Постановление Пленума ВАС № 29 от 15.12.2004).

Образец заявления

Как утверждается

В ч. 4 ст. 150 указано, что утверждение мирового соглашения в деле о банкротстве находится в компетенции арбитражного суда. Он одним определением утверждает достигнутое согласие и прекращает производство по банкротному делу. Если участники банкротного дела идут на мировую на стадии конкурсного производства, то суд определяет должника банкротом и указывает, что конкурсное производство не исполняется.

Суд не меняет содержание мирового соглашения, которое приняли на собрании и предоставили в суд для утверждения. Это закреплено в информационном письме № 97 Президиума ВАС от 20.12.2005

В ст. 158 127-ФЗ прописаны условия, при которых суд утверждает соглашение. Оно приобретает силу только после того, как погасили задолженность по требованиям кредиторов первой и второй очереди.

Последствия утверждения для юрлиц

Если арбитражный суд утверждает мировое соглашение при банкротстве юридического лица, то сразу прекращается производство по делу о банкротстве. Есть особенные последствия на каждом этапе банкротства. Собрали их в таблицу.

Стадия банкротства Последствия
финансовое оздоровление не исполняется график погашения задолженности
внешнее управление не действует мораторий на удовлетворение требований кредиторов
конкурсное производство решение о признании банкротом и об открытии конкурсного производства не исполняется.

Мировое соглашение вступает в силу с даты утверждения и является обязательным. Оно лишает полномочий временного, административного, внешнего и конкурсного управляющего. А должник или третье лицо начинает гасить долги.

Читайте также:  Как забрать готовый загранпаспорт в мфц

Последствия утверждения для физлиц

Мировое соглашение при банкротстве физических лиц кроме прекращения банкротного дела влечет такие последствия:

  • не действует план реструктуризации долга гражданина;
  • отменяется запрет на удовлетворение требований кредиторов;
  • финансовый управляющий уходит, т.к его полномочия прекратились;
  • гражданин начинает гасить долги перед кредиторами в рамках условий документа.

Пойти на мировую можно только один раз, и оно обязательно к исполнению. Если гражданин перестанет соблюдать договоренности, то суд возобновит производство и автоматически признает физическое лицо банкротом, вводя процедуру продажи его имущества для погашения долгов.

Мировое соглашение (МС) это одно из самых эффективных и интересных методов антикризисного управления.

Мировое соглашение – это реабилитационная процедура банкротства, которая заключается в достижении кредиторами соглашения о порядке и сроках погашения задолженности.

Посмотрим статистику заключений мировых соглашений в делах о банкротстве:

Как Вы можете видеть, наблюдается не самая позитивная статистика, потому что из десятка тысяч рассмотренных дел, процент мировых соглашений вовсе невелик. Так, в 2010 г. из 39209 завершенных дел о банкротстве мировое соглашение было заключено менее чем в 1% случаев.

Из положительных моментов, это то, что с каждым годом наблюдается рост доли мировых соглашений в общей массе завершенных процедур, и я думаю, что такая тенденция будет продолжаться и дальше.

Чем же хороша процедура мирового соглашения?

Тем, что на момент её утверждения судом, прекращается процедура банкротства и компания может работать дальше.

Очень многие собственники бизнеса ищут именно такой выход из процедуры банкротства, чтобы можно было восстановить платежеспособность своей фирмы, а не просто ликвидировать её. Сейчас я расскажу, как можно добиться такого результата.

Заключение мирового соглашения, предусмотренного Законом о банкротстве, допускается на любой стадии дела о банкротстве, но есть одно исключение (информационное письмо ВАС РФ от 20.12.2005 №97): заключение мирового соглашения не возможно заключить ранее проведения первого собрания кредиторов.

Данное информационное письмо высшей судебной инстанции, пожалуй, единственный объемный документ, который касается не какого-то конкретного прецедента и рассматривает ключевые проблемы, возникающие при заключении мировых соглашений. Если Вы столкнётесь с заключением мирового соглашения, рекомендую первым делом прочитать данное информационное письмо.

Процедура заключения мирового соглашения

Процедура заключения мирового соглашения состоит из 4-х основных шагов:

Во-первых, ситуация должна соответствовать обязательным условиям заключения мирового соглашения. Оно может быть заключено только после полного погашения кредиторов 1 и 2 очереди, также обязательно согласие на заключение мирового соглашения всех кредиторов, обязательство которых обеспечено залогом.

Следующий этап – проведение собрания кредиторов. Собрание кредиторов должно принять решение о заключении мирового соглашения большинством голосов от включенных в реестр требования кредиторов, и, соответственно, необходимо подписать данное мировое соглашение.

Если Вы решаете вопрос о том, какие вопросы необходимо вынести на повестку дня на собрании кредиторов, то первый вопрос, это, непосредственно, заключение мирового соглашения, а второй – это выбор лица, которое уже будет подписывать данное соглашение.

Следующий шаг – направление в Арбитражный суд заявления об утверждении мирового соглашения, вместе с протоколом собрания кредиторов, возможно, с возражением каких-то кредиторов, если они имеются, также прикладывается текст мирового соглашения.

Арбитражный суд рассматривает данное заявление и решает, насколько возможно утверждение данного соглашения, поскольку нередко заключение мирового соглашения используют во вред кредиторам или должнику.

Последствия мирового соглашения:

  • прекращение процедуры банкротства (ст. 57 Закона о банкротстве);
  • прекращение полномочий арбитражного управляющего;
  • назначение нового директора.

После заключения мирового соглашения, учредители обязаны провести собрание участников (акционеров) и выбрать директора, который уже сдаст документы в регистрирующий орган.

Форма мирового соглашения

Мировое соглашение, как и любой юридический документ, должно содержать следующие основные разделы:

I. Наименование документа, «шапка», номер дела

II. Преамбула, в которой описываются стороны и основные обстоятельства

III. Сведения о размере долга кредиторов, участвующих в заключении мирового соглашения
Например, если мировое соглашение заключается в процедуре наблюдения, а кредитор не успел заявить свои требования в установленный законом срок, то такой кредитор не участвует в заключении мирового соглашения.

IV. Условия мирового соглашения, график погашения задолженности

V. Подписи сторон

Условия для утверждения мирового соглашения Арбитражным судом

  • Не подлежат утверждению мировые соглашения, содержащие неясные выражения или создающие неопределенность в отношении объема обязательств должника или сроков их исполнения:
  • формулировки, имеющие предположительный характер, например, «долг будет погашен после взыскания дебиторской задолженности»;
  • неясность, из каких источников будут погашаться требования (проверка условий мирового соглашения на реальность);
  • обязанность должника по погашению задолженности перед кредиторами поставлена в зависимость от возможной прибыли должника от производственной деятельности в будущем. Данная практика имеет отношение к предприятиям, которые практически не ведут никакой деятельности, но если же компания продолжает функционировать, заключать новые контракты, то такой источник как прибыль вполне может быть указан в мировом соглашении.
  • Условия мирового соглашения для кредиторов, голосовавших против заключения мирового соглашения, не могут быть хуже, чем для кредиторов, голосовавших за его заключение. Если у кредитора не много голосов на собрании кредиторов, и заключение мирового соглашения прошло без его согласия, он вправе обжаловать данное мировое соглашение, тем более, если оно ущемляет его права и заключено на условиях менее выгодных, чем у других кредиторов.
  • Мировое соглашение не должно нарушать права 3-х лиц. В практике существуют такие примеры, когда наличие текущей задолженности для суда свидетельствует о том, что права 3-х лиц нарушены. Однако в информационном письме Президиума ВАС РФ №97 указано, что наличие текущей задолженности не является препятствием для заключения мирового соглашения.
  • Условия мирового соглашения, касающиеся погашения задолженности по обязательным платежам, взимаемым в соответствии с законодательством о налогах и сборах, не должны противоречить требованиям законодательства о налогах и сборах.
    Так, в соответствии ст. 64 НК РФ – максимальный срок предоставления отсрочки (рассрочки) долга – не более 1 года.
  • Читайте также:  Стоимость переуступки прав на квартиру

    Если должник имеет задолженность по обязательным платежам, включенную в реестр требований кредиторов, то важно учесть позицию уполномоченного органа, который наравне с остальными кредиторами будет голосовать на собрании кредиторов «ЗА» или «ПРОТИВ» заключения мирового соглашения.

    В соответствии с приказом Минэкономразвития России №219 от 03.08.2004 уполномоченный орган голосует «ЗА» заключение мирового соглашения в случае, если проект мирового соглашения соответствует законодательству при наличии всех нижеследующих обстоятельств:

    • проект мирового соглашения предусматривает полное погашение требований об уплате обязательных платежей и требований Российской Федерации по денежным обязательствам ежемесячно, пропорционально, равными долями в течение года с даты утверждения мирового соглашения арбитражным судом;
    • третьим лицом предоставлено обеспечение исполнения должником обязательств в виде залога, поручительства либо банковской гарантии.

    Если уполномоченный орган имеет большинство голосов на собрании кредиторов, то его особенности голосования по вопросам повестки дня необходимо учитывать.

    Участники мирового соглашения

    Участниками мирового соглашения являются:

    • Кредиторы;
    • должник, в лице руководителя предприятия или арбитражного управляющего;
    • кредиторы;
    • третьи лица.

    Третьими лицами могут выступать лица, обеспечивающие исполнение обязательства, солидарный/субсидиарный должник, лицо, представившее обеспечение (залог, поручительство), лицо, получающее имущество взамен исполнения обязательств.

    Условие о скидке долга

    Условие о скидке с долга в отношении всех лиц, на которых распространяется мировое соглашение, не требует согласия каждого из них. Если большинство кредиторов решило, что предоставляем скидку всем в одинаковом объеме, то такое решение подлежит утверждению в арбитражном суде.

    Конечно же, необходимо соблюдать пределы разумности. Если Вы укажите скидку долга 80%, скорее всего суд увидит в таком решении какой-то скрытый умысел. Поэтому частичное прощение долга должно иметь цель восстановление платежеспособности должника и не нарушать прав кредиторов.

    Срок мирового соглашения

    Заключать мировое соглашение необходимо на разумный срок. Менее 1 года и более чем на 5 лет смотрится нецелесообразно. Следовательно, разумный срок лежит где-то в этих пределах.

    Существует судебная практика, согласно которой предоставление предусмотренной мировым соглашением восьмилетней отсрочки погашения задолженности признано незаконным, поскольку суд пришел к выводу конкурсные кредиторы получат существенно меньше того, на что могли бы рассчитывать при проведении процедуры банкротства должника.

    Установление неразумных сроков погашения задолженности не может считаться нормальным способом расчетов с кредиторами, противоречит смыслу и целям мирового соглашения как процедуры банкротства.

    Поскольку в силу невозможности выработки единого мнения иным образом Законом предусматривается принуждение меньшинства кредиторов большинством, мировое соглашение в деле о банкротстве должно представлять разумный компромисс между интересами должника и всех его кредиторов и не может приводить к неоправданным отсрочками в погашении обязательств перед кредиторами.

    Поэтому при заключении мирового соглашения указывайте разумный срок погашения задолженности, а также прописывайте разумные условия, которые помогут и должнику выйти из трудного положения и вернут денежные средства кредиторам.

    Мировое соглашение — процедура, применяемая в деле о банкротстве на любой стадии его рассмотрения в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами (статья 2 закона о банкротстве).

    Мировое соглашение при отсутствии согласия отдельного кредитора

    Особенностью мировых соглашений, заключаемых в рамках дела о банкротстве должника, является то, что такое соглашение может быть заключено и без согласия отдельного кредитора.

    Решение о заключении мирового соглашения принимается собранием кредиторов большинством голосов. Мировое соглашение будет считаться заключенным, если за него проголосовали все кредиторы, чьи требования обеспечены залогом (п. 2 ст. 150 закона о банкротстве). Волю конкурсных кредиторов и уполномоченных органов при подписании соглашения выражает лицо, уполномоченное собранием кредиторов, или представитель собрания кредиторов (п. 2 ст. 155 закона о банкротстве).

    Таким образом, решение о заключении мирового соглашения принимает сообщество кредиторов, а не каждый отдельный кредитор. Действие мирового соглашения распространяется и на кредиторов, которые проголосовали против заключения мирового соглашения, что противоречит их воле, изъявленной при заключении сделки.

    При таких обстоятельствах в отдельных случаях может отсутствовать волеизъявление соответствующего кредитора, например, на новацию долга (ст. 414 ГК РФ), отсрочку или рассрочку платежа (ст. 450 ГК РФ), замену уплаты долга отступным (ст. 409 ГК РФ), прощение долга (ст. 415 ГК РФ).

    Большинство от общего числа голосов, а не от присутствующих

    Решение о заключении мирового соглашения принимается большинством голосов не от числа присутствующих на собрании кредиторов, а от общего числа голосов конкурсных кредиторов и уполномоченных органов в соответствии с реестром требований кредиторов:

    "..В отличие от иных решений, которые принимаются собранием кредиторов большинством голосов от числа присутствующих, решение о заключении мирового соглашения в силу абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 15 и пункта 2 статьи 150 Закона о банкротстве принимается большинством голосов от общего числа голосов конкурсных кредиторов и уполномоченных органов в соответствии с реестром требований кредиторов (п. 4 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 20.12.2005 N 97 "Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с заключением, утверждением и расторжением мировых соглашений в делах о несостоятельности (банкротстве)")

    Вступление в силу мирового соглашения по делу о банкротстве

    Мировое соглашение утверждается арбитражным судом. При утверждении мирового соглашения арбитражный суд выносит определение об утверждении мирового соглашения, в котором указывается на прекращение производства по делу о банкротстве. В случае если мировое соглашение заключается в ходе конкурсного производства, в определении об утверждении мирового соглашения указывается, что решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства не подлежит исполнению (пункт 4 статьи 150 Закона о банкротстве).

    Читайте также:  Разница между экспертом и специалистом

    Мировое соглашение вступает в силу для должника, конкурсных кредиторов и уполномоченных органов, а также для третьих лиц, участвующих в мировом соглашении, с даты его утверждения арбитражным судом и является обязательным для должника, конкурсных кредиторов, уполномоченных органов и третьих лиц, участвующих в мировом соглашении (пункт 5 статьи 150 Закона о банкротстве).

    Заключение мирового соглашения возможно на любой стадии

    Заключение мирового соглашения, предусмотренного Законом о банкротстве, допускается на любой стадии дела о банкротстве, но не ранее проведения первого собрания кредиторов.

    "..Правило пункта 1 статьи 150 Закона о банкротстве должно толковаться системно с учетом иных положений Закона. Согласно пункту 2 статьи 150 Закона о банкротстве решение о заключении мирового соглашения со стороны конкурсных кредиторов и уполномоченных органов принимается собранием кредиторов. Для проведения собрания кредиторов необходимо соблюсти предусмотренный порядок оповещения кредиторов должника. Таким образом, решение о заключении мирового соглашения может быть принято кредиторами не ранее чем в процедуре наблюдения на первом собрании кредиторов, относительно которого статьями 71 — 74 Закона о банкротстве установлен специальный порядок" (п. 3 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 20.12.2005 N 97 "Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с заключением, утверждением и расторжением мировых соглашений в делах о несостоятельности (банкротстве)")

    Основания для отказа в утверждении мирового соглашения

    ..При утверждении мирового соглашения суду необходимо выяснить, в каких целях заключается мировое соглашение — направлено ли оно, как это определил законодатель, на возобновление платежеспособности должника, включая удовлетворение требований кредиторов, либо применяется не в соответствии с предназначением института мирового соглашения (постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 22.07.2002 N 14-П).

    Основанием для отказа в утверждении мирового соглашения могут служить обстоятельства, предусмотренные статьей 160 Закона о банкротстве.

    Основания для отказа в утверждении мирового соглашения в судебной практике

    В пункте 18 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 20.12.2005 N 97 содержатся следующие разъяснения:

    "..Кредиторы в результате мирового соглашения не должны получать существенно меньше того, что они получили бы в результате распределения конкурсной массы. При этом учитываются продолжительность предоставляемой отсрочки, размер инфляции и прочие обстоятельства. Правила Закона о банкротстве, регулирующие принятие решения о заключении мирового соглашения большинством голосов кредиторов, не означают, что такое решение может приниматься произвольно. Установление неразумных сроков погашения задолженности не может считаться нормальным способом расчетов с кредиторами, противоречит смыслу и целям мирового соглашения как процедуры банкротства. Поскольку в силу невозможности выработки единого мнения иным образом Законом предусматривается принуждение меньшинства кредиторов большинством, мировое соглашение в деле о банкротстве должно представлять разумный компромисс между интересами должника и всех его кредиторов и не может приводить к неоправданным отсрочкам в погашении обязательств перед кредиторами.

    …Мировое соглашение не должно заключаться в обход законодательства о банкротстве и не может противоречить смыслу и цели мирового соглашения как реабилитационной процедуры.."

    Определение Верховного Суда РФ от 17.05.2016 N 305-ЭС16-1045 по делу N А40-95123/2014 (извлечение):

    "..Само по себе заключение мирового соглашения не гарантирует последующее безусловное достижение указанного результата, так как итог будущей хозяйственной деятельности должника зависит от многих факторов, в том числе сложнопрогнозируемых. Однако процедура утверждения мирового соглашения в любом случае должна обеспечивать защиту меньшинства кредиторов от действий большинства в ситуации, когда уже на стадии утверждения мирового соглашения ясно, что описанный результат не может быть достигнут.

    Так, согласно пункту 2 статьи 160 Закона о банкротстве основанием для отказа арбитражным судом в утверждении мирового соглашения является противоречие условий мирового соглашения названному Закону, другим федеральным законам и иным нормативным правовым актам.

    Исходя из этого, утверждая мировое соглашение, суду надлежит принимать во внимание, в каких целях заключается мировое соглашение, — направлено ли оно, как это определил законодатель, на возобновление платежеспособности организации, включая удовлетворение требований кредиторов, либо используется, например, для того чтобы обеспечить неоправданные преимущества определенной группе лиц, т.е. применяется не в соответствии с предназначением института мирового соглашения. Соответствующая правовая позиция изложена Конституционным Судом Российской Федерации в постановлении от 22.07.2002 N 14-П.."

    Обжалование определения об утверждении мирового соглашения

    Определение об утверждении мирового соглашения в деле о банкротстве не подлежит обжалованию в апелляционном порядке (п. 19 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 20.12.2005 N 97 "Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с заключением, утверждением и расторжением мировых соглашений в делах о несостоятельности (банкротстве)").

    Односторонний отказ от исполнения условий мирового соглашения

    Односторонний отказ от исполнения вступившего в силу мирового соглашения не допускается (пункт 6 статьи 150 Закона о банкротстве).

    "..Утверждение должника о невозможности исполнить условия мирового соглашения может быть расценено как его односторонний отказ от исполнения условий мирового соглашения и явиться основанием для расторжения мирового соглашения в судебном порядке.

    Определением суда мировое соглашение расторгнуто на основании абзаца второго пункта 2 статьи 164 Закона о банкротстве с указанием на то, что заявление должника о неспособности исполнить мировое соглашение представляет собой по существу односторонний отказ от исполнения принятых на себя обязательств, который не допускается в соответствии с пунктом 6 статьи 150 Закона о банкротстве и статьей 310 ГК РФ. При таких обстоятельствах отказ должника от исполнения обязательств можно рассматривать как существенное нарушение им условий мирового соглашения, предоставляющее суду право его расторгнуть" (п. 23 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 20.12.2005 N 97 "Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с заключением, утверждением и расторжением мировых соглашений в делах о несостоятельности (банкротстве)").

    Комментировать
    27 просмотров
    Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

    Это интересно
    No Image Юридические советы
    0 комментариев
    No Image Юридические советы
    0 комментариев
    No Image Юридические советы
    0 комментариев
    No Image Юридические советы
    0 комментариев
    Adblock detector