No Image

Фиктивное банкротство физического лица

СОДЕРЖАНИЕ
0 просмотров
16 ноября 2019

О способе выявления фиктивного банкротства вам расскажет адвокат в следующем видео: Цели и причинцы Целью введения субъектов, которым предприниматель должен денег, в заблуждение относительно своей платежеспособности может являться личное обогащение или распродажа собственности предприятия, объявленного неплатежеспособным, по откровенно заниженным расценкам и переход прав к новому владельцу. Причиной может быть нежелание собственника/ков бизнеса продолжать свою предпринимательскую деятельность и использование ликвидации для получения прибыли, которая в разы может превысить ликвидационный остаток, если не оплатить, причитающиеся кредиторам, суммы наличности. Если такая причина послужила изначальным мотивом основания фирмы или организации, то речь в случае фиктивности ликвидационных мероприятий будет идти о мошенничестве.

Ответственность за фиктивное банкротство физических лиц и ип

  • для юридических лиц должно также пройти минимум 3 месяца с момента неудовлетворения финансовых обязательств, а сумма долга быть более 300 тысяч рублей.
  • Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с банкротством , то вам следует помнить, что:
  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Если собственник коммерческой организации, её руководитель целенаправленно публично объявил ложную информацию о несостоятельности и невозможности погасить имеющиеся задолженности перед кредиторами, с целью отсрочить выплаты, вовсе их не производить или уклониться от уплаты налогов и если деяние причинило крупный ущерб, то его действия образуют состав преступления, предусмотренного ст.197 Уголовного кодекса РФ.

Ук рф статья 197. фиктивное банкротство. чем грозит?

КоАП РФ), а при сумме ущерба более 1,5 миллионов рублей должника могут привлечь к уголовной ответственности. Штраф за преднамеренное банкротство при незначительной сумме ущерба установлен частью 2 статьи 14.12 КоАП РФ и составляет от одной тысячи до трех тысяч рублей. Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство при крупном ущербе установлена статьей 196 Уголовного кодекса Российской Федерации наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

Судебная практика фиктивного банкротства граждан

Что может говорить о ложном банкротстве:

  • несоответствие указанных должником данных в заявлении и тех же данных, полученных из других источников;
  • недостоверность информации, указанной в заявлении и документах-приложениях, прежде чего касающейся финансового (материального) положения должника;
  • предоставление в суд поддельных документов;
  • ускоренно или множественно совершенные перед подачей заявления сделки, операции по реализации активов, снятию денег со счетов или, напротив, сделки (операции), влекущее резкое увеличение обязательств (долгов) — свидетельства искусственно создаваемых признаков банкротства.

Обычно указанного выше бывает достаточно для подозрений в фиктивном банкротстве. За ними следует более тщательный анализ, проведение расчетов и итоговые выводы о наличии или отсутствии признаков фиктивности сделанного заявления.

Признаки преднамеренного и фикитивного банкротства

Осуществление преднамеренного банкротства физического лица

Ответственность Криминальная составляющая нечистоплотного банкротства определяется исходя из факта наличия значительного ущерба, причиненного действиями собственника бизнеса, который устанавливается решением органов правосудия при рассмотрении уголовного дела, и может назначаться при убытке пострадавшего лица от 1,5 млн. рублей. Уголовный кодекс предусматривает для подобных преступных деяний статью 197, регламентирующую следующие меры наказания виновных лиц:

  • денежная компенсация со стороны виновника, сумма которой может составлять от 100 до 300 тыс. рублей или определяться доходом за период от года до трех календарных лет;
  • принудительная трудовая деятельность в течение временного промежутка протяженностью до пяти лет;
  • заключением в местах содержания под стражей сроком до шести лет, которое может сопровождаться штрафом в 80 тыс.

Фиктивное банкротство: какие последствия оно несет за собой

Административная ответственность за фиктивное банкротство Она предусмотрена ч.1 ст. 14.12 КоАП РФ и наступает, если нет оснований для привлечения должника к уголовной ответственности. Это бывает, когда нет крупного ущерба, но есть признаки фиктивного банкротства. Возможное наказание для граждан — штраф 1-3 тыс. рублей.
Как видно, совсем немного. В этом случае главным последствием привлечения к административной ответственности является блокировка банкротства — процедура прекращается. Уголовная ответственность Для наступления уголовной ответственности (ст. 197 УК РФ) необходимо, чтобы был причинен крупный ущерб — более 2 млн 250 тыс. рублей. Возможное наказание:

  • штраф 100 – 300 тыс. рублей или в размере дохода за 1 – 2 года;
  • принудительные работы до 5 лет;
  • лишение свободы до 6 лет со штрафом (либо без) до 80 тыс.

Фиктивное банкротство юридических и физических лиц и его последствия

За этим следует снятие арестов с имущества и счетов, прекращение отдельных ограничительных мер, прекращение начисления неустойки по просроченной задолженности. Выгод на самом деле может быть гораздо больше — все индивидуально. Кредиторы же оказываются в противоположной ситуации.
Если бы банкротство не было начато, взыскания бы продолжились. Более того, скорее всего, были бы эффективны: относительно быстры и с положительным итогом. Заявление о банкротстве тем самым позволяет должнику своего рода отсрочить погашение задолженности, а в ряде случаев даже списать ее хотя бы частично.
Более сложной схемой фиктивного (иногда преднамеренного) банкротства является создание так называемой дружественной кредиторской задолженности. В этом случае финансовое положение должника искусственно ухудшается с помощью лояльного или специально «созданного» кредитора.

Читайте также:  Отменили ли транспортный налог на авто

Фиктивное банкротство: что это такое, как его выявить, кому и для чего оно нужно

Если проверка обнаружит нестыковки в бухгалтерских документах, и возможность выплат денежных обязательств юридического лица кредиторам будет доказана, то дело будет передано на рассмотрение в соответствующий процессуальный орган, где и будет принято окончательное решение и вынесен приговор. Помимо основного признака подставного банкротства, стоит учитывать и следующие факторы:

  • Часть расчетов с различными контрагентами проводилась не в денежной форме.
  • Средства, взятые в кредит, аккумулируются в объеме, превышающем возможности организации.
  • Задолженность по дебиту накапливается у скрытых соучастников системы.

Краткое, но подробное описание этой темы смотрите в видео: Вышеперечисленные приемы могут косвенно говорить о том, что банкротство может быть фиктивным. Более подробную информацию можно получить, только проведя полную бухгалтерско-аудиторскую проверку.

Фиктивное банкротство физических лиц

К сделкам, заключенным на условиях, не соответствующих рыночным условиям, относятся:

  • сделки по отчуждению имущества должника, не являющиеся сделками купли-продажи, направленные на замещение имущества должника менее ликвидным;
  • сделки купли-продажи, осуществляемые с имуществом должника, заключенные на заведомо невыгодных для должника условиях, а также осуществляемые с имуществом, без которого невозможна основная деятельность должника;
  • сделки, связанные с возникновением обязательств должника, не обеспеченные имуществом, а также влекущие за собой приобретение неликвидного имущества;
  • сделки по замене одних обязательств другими, заключенные на заведомо невыгодных условиях.

Заведомо невыгодные условия сделки, заключенной должником, могут касаться, в частности, цены имущества, работ и услуг, вида и срока платежа по сделке.

Преднамеренное банкротство физического лица

Мы помогаем должникам избавиться от долгов

Вы находитесь на сайте антикризисной компании «FREE LIFE». Наша задача, помочь должникам законно избавиться от 100 % долгов, за 7 — 8 месяцев, за 5 % — 8 % от суммы долга, через процедуру банкротства. Запишитесь на бесплатную консультацию: +7 (495) 233 – 25 – 25, чтобы избавиться от долгов. В данной статье мы постараемся подробно рассказать о таких понятиях как преднамеренное банкротство физического лица. Опишем их признаки, чем они отличаются друг от друга, и какая ответственность за это предусмотрена.

Анализировать и выявлять признаки преднамеренного банкротства, в процедуре банкротства физического лица возложены на арбитражного (финансового) управляющего. В ходе своей деятельности он проводит финансовый анализ должника, анализ добросовестности должника, проверяет совершенные сделки на предмет законности и т.д.

Также хотим отметить, что на практике преднамеренное банкротство чаще встречается в предпринимательской деятельности у юридических лиц и ИП, нежели у физических лиц (кроме случая, когда физическое лицо является руководителем юридического лица).

Преднамеренное банкротство физического лица

Под преднамеренным банкротством понимается совершение гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем совокупность спланированных действий/бездействий, которые заведомо ведут к неспособности расплачиваться по долговым обязательствам — к его банкротству. Для более наглядного понимания мы выразим это так: действие – последствия – связь между ними.

Под действием понимается совершение заведомо невыгодных сделок (возникновение невыполнимых обязательств, сделки, направленные на вывод активов до процедуры банкротства и т.д.). Если говорить о бездействие, то это говорит о невыполнении или ненадлежащим выполнении обязательств.

Под последствиями понимается причиненный ущерб. От его степени и размера будет зависеть ответственность (административная или уголовная).

Есть вопросы? Получите бесплатную консультацию арбитражного управляющего по телефону: +7 (495) 233 – 25 – 25, чтобы избавиться от долгов.

Признаки преднамеренного банкротства

Выявление преднамеренного банкротства

Существует методика, с помощью которой финансовый управляющий выявляет признаки преднамеренного банкротства. Он проводит анализ платежеспособности должника, каким образом она менялась в разные промежутки времени. Управляющий также проводит анализ сделок должника, выявляет причины изменения ухудшения платежеспособности и т.д.

В ходе анализа, проводится выявление законности сделок, их целесообразности. Анализируется ценовой сегмент (не по заниженной ли стоимости были заключены сделки и т.д.).

Самые распространенные сделки, которые имеют признаки преднамеренного банкротства:

  • Продажа недвижимости с заниженной, по сравнению с рыночной ценой стоимостью;
  • Необоснованные платежи сторонним лицам (организациям);
  • Отчуждение имущества за последние 3 года до объявления о банкротстве;
  • Резко возросшая дебиторская задолженность у должника;
  • Косвенным признаком является и попытка скрыть свое имущество;
  • Крупные приобретения или вложения в период, когда обязательства перед кредиторами перестали исполняться и т.д.
Читайте также:  Акт приема передачи к договору поставки

По итогам проведенного анализа, финансовый управляющий подготавливает для суда отчет о наличии или об отсутствии признаком преднамеренного банкротства.

Есть вопросы? Получите бесплатную консультацию арбитражного управляющего по телефону: +7 (495) 233 – 25 – 25, чтобы избавиться от долгов.

Фиктивное банкротство

Подробнее о фиктивном банкротстве

Фиктивное банкротство с точки зрения закона, это заведомо ложное признание себя банкротом при этом, это признание не соответствует действительности, и должник имеет возможность рассчитаться с кредиторами. При фиктивном банкротстве по факту отсутствуют «имущественные» признаки. Ущерб в данном случае причиняется, в следствии умышленного обмана кредиторов (что они могли бы получить при продаже действительно имеющегося имущества).

Признаки фиктивного банкротства

Важным моментом является то, что анализ на наличие признаков фиктивного банкротства проводится только в случаях, когда сам должник подал заявление о признании себя банкротом. Так же как и при анализе на наличие признаков преднамеренного банкротства, финансовый управляющий анализирует изменения финансового положения, платежеспособности должника за 3 летний период.

Также финансовый управляющий сверяет информацию (соответствие количества кредиторов, размера денежных требований, проверка подлинности документов, наличие фактов сокрытия имущества и т.д.), предоставленную должником и информацию, предоставленную из государственных органов. Различающиеся данные также являются признаком фиктивности банкротства.

Конечная цель проведенного анализа – установить действительное наличие признаков банкротства и документальную их подтвержденность. После проведенного анализа финансовый управляющий формирует свою позицию и составляет отчет о наличии или отсутствии признаков фиктивного банкротства.

Есть вопросы? Получите бесплатную консультацию арбитражного управляющего по телефону: +7 (495) 233 – 25 – 25, чтобы избавиться от долгов.

Ответственность за преднамеренное банкротство

Ответственность за преднамеренное банкротство

За ущерб, причиненный в результате преднамеренного банкротства, законодательством предусмотрена как административная, так и уголовная ответственность. Ответственность за данные деяния прописаны в статьях 196 и 197 Уголовного кодекса РФ и КоАП. Все зависит от степени и размера причиненного ущерба. В случае, если гражданин в результате вышеописанных действий/бездействий нанес серьезный ущерб (более 2 миллионов рублей) — УК РФ предусмотрен штраф от 200 000 рублей, вплоть до лишения свободы сроком до 6 лет.

Судебная практика показывает, что в последнее время факты доказывания преднамеренного и фиктивного банкротства гражданина увеличились.

Есть вопросы? Получите бесплатную консультацию арбитражного управляющего по телефону: +7 (495) 233 – 25 – 25, чтобы избавиться от долгов.

Отличия фиктивного банкротства от преднамеренного банкротства

Административная или уголовная ответственность?

После рассмотрения в отдельности как фиктивного и преднамеренного банкротства можно подытожить: оба варианта противозаконны и влекут за собой как административную, так и уголовную ответственность. При фиктивном банкротстве подаются заведомо неверные сведения, когда в действительности признаки банкротства отсутствуют. А в преднамеренном банкротстве предпринимаются заведомо невыгодные действия, которые приводят к банкротству. Оба варианта по сути это умышленный обман, только разными способами. Делается это все в основном, для того, чтобы под видом подтвержденной судом неплатежеспособности списать свои долги, вывести активы и т.д.

Зачастую признаки фиктивного и преднамеренного банкротства переплетаются между собой, но при тщательном анализе, финансовый управляющий все же сможет отследить и выявить их. Если у вас возникли вопросы, связанные с банкротством физического лица, мы рады помочь вам! Свяжитесь с нами по телефону 8 (495) 233-25-25 или запишитесь на бесплатную консультацию info@anticrisis.group и первый результат не заставит себя ждать – вы сделали первый шаг к свободе от долгов.

Антикризисная группа «Free Life» — это команда профессиональных Арбитражных управляющих, банкротных и налоговых юристов, которая годами нарабатывала опыт в сфере банкротства. У нас накоплена огромная судебная практика, сотни успешных банкротств и свободных от долгов людей!

4 тарифа по банкротству физических лиц

Средняя стоимость процедуры банкротства физических лиц

Средняя стоимость банкротства физического лица составляет 150 000 – 175 000 рублей, а минимальная – 72 000 рублей.

Мы встречаемся с нашими клиентами, консультируем, разрабатываем стратегию избавления от долгов, поможем выбрать тариф на банкротство физических лиц, ведем процедуры реализации или реструктуризации долгов в рамках закона о банкротстве физических лиц.

В таблице отражена стоимость услуг по банкротству физических лиц

Цены на услуги по банкротству физических лиц в Москве и МО
Сумма долга клиента Средняя стоимость банкротства
от 500 000 до 1 000 000 рублей ≈ 100 000 — 150 000 рублей в рассрочку от 5 000 до 25 000 в месяц
от 1 001 000 до 2 000 000 рублей ≈ 100 000 — 175 000 рублей в рассрочку от 5 000 до 25 000 в месяц
от 2 001 000 до 3 000 000 рублей ≈ 200 000 рублей в рассрочку от 15 000 до 25 000 в месяц
от 3 001 000 рублей и выше ≈ 250 000 рублей в рассрочку от 15 000 до 25 000 в месяц
Читайте также:  Приемка дома после капитального ремонта

Выберите удобный тариф по банкротству физических лиц

В этом абзаце, вы познакомитесь с тарифами на процедуру банкротства физических лиц. Для большего удобства наших клиентов, мы подготовили 4 тарифа по избавлению от долгов, через процедуру банкротства физических лиц. Тарифы подходят должникам с разным уровнем доходов. Выберите подходящий тариф, заполните форму обратной связи, и мы вам перезвоним в течение 10 минут, чтобы записать вас на бесплатную консультацию.

Выберите тариф на банкротство физических лиц

Преднамеренное банкротство — это один из вариантов экономического (финансового) преступления, выражающегося в предумышленном создании или увеличении проблем компании в виде неплатёжеспособности поступками ее владельца или руководства, ведущей к разорению юридического лица и отсутствию возможности законного удовлетворения требований предприятий-кредиторов.

Фиктивное банкротство, при наличии доказательств, может привести к административной и уголовной ответственности.

Законодательное регулирование.

Вопросы банкротства регулируются ФЗ № 127 от 26 октября 2002 года «О несостоятельности (банкротстве)». В этом нормативном акте описывается процедура, признаки, а также права и обязанности заинтересованных лиц в случае признания фирмы банкротом.

В случае нарушений или выявления признаков фиктивного и преднамеренного банкротства вопрос будет регламентироваться Уголовным Кодексом РФ, а также Кодексом об административных правонарушениях.

Объекты и цели при преднамеренном банкротстве

Непосредственным объектом процедуры является хозяйственная деятельность юридической компании или предпринимателя, а кредиторами – граждане и юридические лица, обладающие законными основаниями для предъявления отдельных требований к компании-банкроту.

Преднамеренное банкротство является подготовленным процессом и включает следующие элементы:

  • поступки и деяния в виде предумышленного ошибочного действия или отсутствия действия, ставшие причиной негативной ситуации;
  • причинные отношения, устанавливаемые между имевшим место деянием и вызванным им последствием;
  • последствия поступков/действий, выраженные в виде крупного урона.

Процесс совершается в результате активных поступков руководителя или отсутствия таковых в отношении выполнения собственных должностных обязанностей в течение некоторого периода с целью приведения предприятия к состоянию неплатежеспособности.

Преступление совершается всегда с намерением обанкротить предприятие с целью незаконного присвоения его активов, уклонения от выплаты налоговых платежей, введения в заблуждение кредиторов и конкурентов.

К сведению! Активные действия и осознанное бездействие виновных в преступлении лиц признаются в юридическом смысле равнозначными. Имеет значение лишь тот факт, что итогом поступков или отсутствия какого-либо действия стал материальный ущерб.

Причины, которые могут привести к преднамеренной несостоятельности предприятия

Анализ преднамеренного банкротства показывает, что в большинстве случаев оно происходит из-за того, что руководство неспособно руководить предприятием умело и эффективно. Руководящему составу выгоднее продать имущества на торгах и заработать миллионы, чем заниматься каждодневной работой и развивать собственный бизнес.

Кроме того, преднамеренное банкротство может случится по следующим причинам:

  • В течение двух лет совершились невыгодные или убыточные сделки.
  • Чрезмерные, ничем не оправданные расходы организации.
  • Использование кредитов не по назначению или банальное хищение.
  • Продажа имущества по подозрительно низким ценам.

Если имеется два или больше таких признаков, то можно с уверенностью говорить, что руководство компании неэффективно и может легко решится на мошенническую схему несостоятельности предприятия.

Признаки преднамеренного банкротства

Согласно УК РФ (ст. 195) отнесены к общим критериям банкротства:

  • имеющиеся у должника денежные обязательств;
  • финансовая невозможность со стороны компании обеспечить удовлетворение претензий кредиторов;
  • постановление арбитражного суда о несостоятельности предприятия.

Обязанность по выявлению и подтверждению признаков преднамеренного ухудшения финансового состояния компании вменена арбитражному управляющему. Установить некоторые признаки, явно или косвенно указывающие на подготовку преступления, возможно в ходе аудиторской проверки или инвентаризации состояния активов и финансов должника (ПП РФ №367, 25.06.2003), обратив внимание на:

  • наличие значительных размеров неоплаченных дебиторских долгов;
  • сокрытие обязательств должника или его активов (имущества);
  • обнаружение финансовых инвестиций с датой осуществления в период приостановки компанией проведения текущих платежей;
  • несвоевременное и неполное предоставление документов, обнаружение поддельных бухгалтерских форм, включая документы по учету, доходным и расходным операциям;
  • значительные движения в балансовой отчетности (в пассивах и в активах);
  • резкое понижение или увеличение запасов;
  • увеличение невыплаченных своевременно сумм по дивидендам, налоговым платежам, заработной плате.

В обязательном порядке анализируется следующая финансовая документация компании:

  • учредительные документы;
  • бухгалтерская финансовая отчетность;
  • перечень дебиторов, кредиторов;
  • сведения о долгах;
  • налоговые справки, заключения аудиторских проверок, отчеты ревизионных комиссий ревизионных;
  • материалы имевших место разбирательств в суде (при наличии).

Анализу подвергаются сделки, совершенные за предыдущие 2-3 года, предшествующие началу процедуры банкротства, в том числе касающиеся продажи или покупки неликвидных фондов, содержащие нерыночные (невыгодные для организации) условия, не подкрепленные материальным имуществом. Подобного рода соглашения часто становятся причиной ухудшения платежеспособности предприятия.

Комментировать
0 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Adblock detector